Contas de Pagamento: Normas sobre prevenção à lavagem de dinheiro

1) Pergunta:

As normas sobre prevenção à lavagem de dinheiro são aplicadas às instituições de pagamento?

2) Resposta:

Sim. Aplica-se às instituições de pagamento a regulamentação que trata da prevenção e combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

Para as contas de pagamento abertas com base em processo de qualificação simplificado, a exigência de identificação simplificada do usuário está em linha com as recomendações de organismos internacionais que preveem a adoção de procedimentos proporcionais ao risco oferecido pelo produto.